Trustkantoren
‘Nederland heeft van oudsher een omvangrijke trustsector. De dienstverlening van trustkantoren omvat onder meer het leveren van een postadres in combinatie met het verrichten van administratieve werkzaamheden of het zijn van een bestuurder van een vennootschap. Als toezichthouder Financieel Economische Criminaliteit toets ik deze instellingen onder meer op naleving van de Wtt 2018, voluit: Wet toezicht trustkantoren 2018. De vaak complexe juridische structuren hebben namelijk een potentieel hoog integriteitrisico; denk aan belastingontduiking, witwassen en het verbergen van illegaal verworven vermogen. De Wtt 2018 eist meer integriteit en professionaliteit van trustkantoren, bijvoorbeeld op het gebied van interne controle en cliëntenonderzoek.
Strafrechtelijke of bestuursrechtelijke interventie
Mijn collega’s en ik controleren of trustkantoren de rol van poortwachter goed uitoefenen. Zodat ze niet door criminelen worden gebruikt of beter ‘misbruikt’ voor het financieren van terrorisme en witwassen. Daarvoor verrichten we zelf onderzoek bij trustkantoren, kijken we naar het beleid en procedures, en nemen we de dienstverleningsdossiers door die onder meer het cliëntenonderzoek bevatten. Voor het trustkantoor moet het namelijk volslagen transparant zijn wat er in die achterliggende structuur gebeurt. Het onderzoek op locatie maakt mijn werk zo leuk en interessant, hier zie je wat er echt gebeurt. Wanneer we vermoeden dat een trustkantoor de wet niet naleeft, overleggen we eerst intern met het Expertiseteam Interventie en Handhaving en met Juridische Zaken om een passende interventie te bepalen. Daarna kunnen we een zaak inbrengen in het externe FEC-overleg - een samenwerkingsverband met onder andere de Politie, het OM en de Belastingdienst – om te bepalen of een zaak strafrechtelijk of bestuursrechtelijk wordt opgepakt.
Ik ben ervan overtuigd dat ik met mijn werk Nederland veiliger maak.
Nederland veiliger dankzij integere financiële sector
Ik ben ervan overtuigd dat ik met mijn werk Nederland veiliger maak. Crimineel geld in omloop laten komen schaadt de maatschappij. Want het houdt criminaliteit in stand, beschadigt de rechtsstaat en verzwakt het vertrouwen in de financiële sector. Doordat wij erop toezien dat instellingen zich aan de wet houden, verkleinen we de kans op witwassen en de financiering van terrorisme. En dat is mooi, want wat blijft is precies wat we willen: een schone en integere financiële sector.’
Relevante verhalen
-
Cyber en data Data & IT Willem‑Geert – Product Owner bij DNB Willem‑Geert werkt als product owner bij DNB en bouwt aan digitale oplossingen die toezicht versterken en het financiële stelsel toekomstbestendig maken.
-
Starters & studenten Wasilij - DNB trainee Ontdek hoe Wasilij als DNB trainee werkt aan data-analyse, beleid en maatschappelijke impact binnen een dynamische omgeving.
-
Duurzaamheid en klimaat Niet-financieel risico-management Vera – Toezichthouder bij DNB Vera houdt toezicht op financiële instellingen en helpt risico’s te beoordelen, zodat het financiële stelsel veilig, stabiel en toekomstbestendig blijft.
-
Inflatie Financieel risicomanagement Tom – Beleidsmedewerker financiële markten bij DNB Tom ontwikkelt beleid voor financiële markten en helpt risico’s te duiden, zodat het Nederlandse financiële stelsel stabiel en toekomstbestendig blijft.
-
Starters & studenten Teun - Data & Tech trainee Ontdek het verhaal van Teun als Data & Tech trainee bij DNB en hoe hij werkt met AI, data en innovatie binnen de bank.
-
Beveiliging Sharon – Coördinator beveiliging bij DNB Sharon zorgt als coördinator beveiliging voor een veilige werkomgeving en ondersteunt collega’s met duidelijke processen en professionele beveiligingszorg.
-
Financieel risicomanagement Paul – Accounttoezichthouder verzekeraars bij DNB Paul houdt toezicht op verzekeraars en helpt risico’s te beoordelen, zodat het financiële stelsel stabiel, veilig en toekomstbestendig blijft.
-
Duurzaamheid en klimaat Staf en ondersteuning Nesrine – Beleidsmedewerker duurzaamheid bij DNB Nesrine werkt aan duurzaamheidsbeleid bij DNB en helpt klimaatrisico’s te vertalen naar duidelijk toezicht en een toekomstbestendig financieel stelsel.
-
Starters & studenten Neha - DNB trainee Ontdek hoe Neha als DNB trainee werkt aan modellen, klimaatrisico’s en maatschappelijke impact in een analytische omgeving.
-
Starters & studenten Mary - Data & Tech trainee Ontdek hoe Mary als Data & Tech trainee bij DNB werkt met data, AI en impact maakt op financiële stabiliteit.
-
Starters & studenten Maria - DNB trainee Maria vertelt hoe ze bij DNB haar talent ontwikkelt, samenwerkt met experts en bijdraagt aan economische en maatschappelijke vraagstukken.
-
Inflatie Economie en beleid Marco – Senior Econoom bij DNB Ontdek hoe Marco als senior econoom bij DNB werkt aan monetair beleid en bijdraagt aan financiële stabiliteit in Europa.
-
Starters & studenten Liz - DNB trainee Lees hoe Liz via haar stage bij DNB werkte aan economisch onderzoek en doorstroomde naar het traineeship met impact.
-
Cyber en data Data & IT Joost – Informatiebeveiliging en cybersecurity bij DNB Joost werkt als Information Security Officer aan sterke cybersecurity en beschermt de financiële sector tegen digitale dreigingen.
-
Diversiteit en inclusie Jerry – Silver Club bij DNB Jerry zet zich via de Silver Club in voor een inclusieve werkplek waar alle generaties worden gewaardeerd en hun ervaring volop tot hun recht komt.
-
Cyber en data Data & IT Jeroen - Hoofd Digital Security Services bij DNB Ontdek hoe Jeroen als hoofd Digital Security Services bij DNB werkt aan digitale veiligheid en bescherming van financiële systemen.
-
Starters & studenten Jeffrey - Data & Tech trainee bij DNB Lees hoe Jeffrey als Data & Tech trainee bij DNB werkt met data en technologie en bijdraagt aan maatschappelijke impact.
-
Diversiteit en inclusie Ger – DNB Pride en inclusie bij DNB Ger zet zich via DNB Pride in voor een inclusieve en veilige werkplek waar iedereen zichzelf kan zijn en zich gesteund voelt.
-
Witwassen Eva – Toezichthouder Financiële Criminaliteit Eva zet zich als toezichthouder in tegen financiële criminaliteit en draagt bij aan een integere en veilige financiële sector.
-
Diversiteit en inclusie Anneloes – Female Capital bij DNB Anneloes zet zich via Female Capital in voor gelijke kansen, zichtbaarheid en groei van vrouwelijk talent binnen DNB.
-
Cyber en data Data & IT Christel - Specialist Cyber Resilience bij DNB Ontdek hoe Christel bij DNB werkt aan cyber resilience en crisismanagement om financiële systemen veilig en weerbaar te houden.
-
Diversiteit en inclusie Els – GroenDNB en duurzaamheid bij DNB Els zet zich via GroenDNB in voor een duurzamere organisatie en stimuleert collega’s om bewuste keuzes te maken voor een groenere toekomst.
-
Diversiteit en inclusie Staf en ondersteuning Ewa – HR‑servicedesk medewerker bij DNB Ewa ondersteunt collega’s via de HR‑servicedesk en zorgt dat vragen snel, duidelijk en zorgvuldig worden afgehandeld binnen de organisatie.
-
Niet-financieel risico-management Juridisch Fahrida – Senior jurist bij DNB Fahrida werkt als senior jurist bij DNB en draagt met haar expertise bij aan duidelijk toezicht en een veilig, betrouwbaar financieel stelsel.
-
Starters & studenten Emma - Trainee bij DNB Ontdek hoe Emma zich als trainee bij DNB ontwikkelt, nieuwe skills leert en groeit binnen een dynamische werkomgeving.
-
Duurzaamheid en klimaat Niet-financieel risico-management Onderzoek en statistiek Marloes - Sustainable Finance Officer bij DNB Ontdek hoe Marloes als Sustainable Finance Officer bij DNB bijdraagt aan een duurzame financiële sector.
-
Cyber en data Data & IT Nidhi – BizTalk consultant bij DNB Nidhi werkt als BizTalk consultant bij DNB en zorgt met slimme integraties voor stabiele systemen die het financiële stelsel draaiende houden.
-
Cyber en data Hub content test 1 Hub content test 1
-
Cyber en data Hub content test 2 Hub content test 2
-
Diversiteit en inclusie Hub content test 3 Hub content test 3
-
Juridisch Leon - Jurist bij DNB Leon werkt als jurist aan complexe financiële en maatschappelijke vraagstukken.
-
Starters & studenten Daniël - Stageprogramma Centrale Bank Daniël vertelt over zijn stage bij DNB en zijn ervaringen binnen het Stageprogramma van de Centrale Bank.
-
Diversiteit en inclusie Staf en ondersteuning Iris over JongDNB, ontwikkeling en verbinding Iris vertelt hoe JongDNB haar helpt groeien, verbinden en actief bij te dragen aan initiatieven binnen DNB.
-
Cyber en data Niet-financieel risico-management Data & IT Ali over toezicht op banken en IT-risico's Ali vertelt hoe hij bij DNB toezicht houdt op banken, werkt aan digitale weerbaarheid en maatschappelijke impact maakt.
-
Economie en beleid Bas – Bedrijfsanalist bij DNB Bas analyseert processen en data binnen DNB en helpt zo het toezicht efficiënter, duidelijker en toekomstbestendig te maken.
-
Juridisch Sakina over privacy en ontwikkeling bij DNB Sakina vertelt hoe zij als Privacy Officer werkt aan gegevensbescherming, bewustwording en ontwikkeling binnen DNB.
